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Kardinal
Invest
Services Financiers sur mesure
Audit de vos placements financiers
Notre indépendance et notre mission de conseil vous garantissent un éclairage objectif sur les forces et faiblesses de vos portefeuilles en cours. Ce service vous apporte une vision globale de vos placements financiers et vous assure une diversification du risque afin d’éviter la redondance de préconisations similaires.
Conseils en restructuration de l’existant
Nous vous apportons des solutions sur la sécurisation des fruits de cessions d’entreprises, les solutions et restructuration de dettes complexes et du conseil en investissement dans des PME.
Définition de votre stratégie globale d’investissement
Apres avoir compris vos attentes, nous construisons ensemble votre allocation d’actifs globale et pouvons progressivement y apporter les ajustements tactiques. C’est la pondération moyenne sur le long terme des différentes classes d’actifs (actions, obligataire, monétaire, alternatif) définie en analysant les enjeux macro-économiques, les risques géopolitiques, les politiques monétaires, et les résultats des entreprises.
Opérations de vos investissements
Après l’optimisation de votre portefeuille existant, Kardinal Invest peut également vous accompagner pour la mise en œuvre de vos futurs placements. Vos investissements sont confiés à des dépositaires sélectionnés par Kardinal Invest. De plus, vous bénéficiez de l’ensemble de nos ressources et conseils : Accès direct au gestionnaire de vos placements, à l’ensemble des communications financières de Kardinal Invest, à l’ensemble des analyses ( OPCVM et titres) des analystes financiers partenaires, aux études d’une agence de notation spécialisée en OPCVM, à une salle de marché partenaire permettant la création de produits financiers dédiés, aux alertes sur des opportunités de marché, à un suivi personnalisé dans le temps, à notre réseau d’experts patrimoniaux rigoureusement sélectionnés pour vous accompagner efficacement dans vos projets.
Ouverture de l’offre produits
Avoir accès à des contrats haut de gamme, français ou internationaux, à architecture ouverte et multi gestionnaires.
Ajustement de l’allocation tactique
Elle a pour objectif de profiter des opportunités sur les marchés en sur ou sous pondérant une classe d’actifs, en fonction de sa valorisation. Ces choix vous sont proposés après un suivi de l’actualité économique, financière et en fonction de nos propres convictions.
Choix des supports d’investissement
Nous analysons une très large gamme de valeurs françaises et étrangères en mixant une analyse fondamentale, technique et comportementale. Cette sélection est faite grâce à une grille de notations intégrant différents paramètres :
- Analyse géographique et sectorielle,
- Analyse de la gestion des gains et pertes historiques,
- Analyse relative par rapport à son indice,
- Une analyse du money management,
- Mise en avant des faiblesses du portefeuille,
- Mise en avant des biais comportementaux des gérants,
- Evaluation des coûts de ses biais comportementaux,
- Analyse des indicateurs financiers comme la volatilité, le max drow down, beta, alpha
Création de produits financiers sur mesure
Nous créons également des placements financiers sur mesure et adaptés à votre profil unique d’investisseur. En fonction de votre capacité de prise de risque et le niveau de performance attendu, nous investissons pour vous.
Réactivité
Les marchés financiers génèrent régulièrement des opportunités d’investissement. Il convient donc d’être réactif. Kardinal Invest a la capacité de créer un produit et de vous en faire bénéficier en temps réel.
Diversité
La classe d’actif sur laquelle nous intervenons vous offre des possibilités très diversifiées d’investissement :
- Produit sectoriel ou géographique,
- Produit de couverture dans le cas d’une exposition trop importante,
- Produit à effet de levier si vous avez des convictions fortes,
- Le choix des sous-jacents, actions, indices, devises, matières premières.
Flexibilité
Notre particularité est de vous proposer des produits dédiés pour des montants très inferieurs a ceux des grands groupes bancaires. Cette taille ajustée permet :
- De saisir une opportunité en mobilisant partiellement vos avoirs,
- De gérer votre risque sur des produits diversifiés
Coût
Kardinal Invest vous permet d’être à l’initiative d’un produit, limitant de ce fait le nombre d’intermédiaires en réduisant les coûts.
POURQUOI NOUS ? – Vous recherchez avant tout une relation de confiance durable.
Kardinal Invest vous permet d’analyser et d’optimiser en toute indépendance l’ensemble de vos portefeuilles financiers et immobiliers afin de préparer vos prochains projets d’investissement et de vie
Dans un premier temps, nous privilégions la confiance à la performance afin d’apprendre à se connaitre et bâtir ensemble une stratégie unique et maitrisée sur la durée. Sans chercher à changer vos habitudes, nous vous proposons d’optimiser votre gestion financière en partenariat avec vos organismes de placements.
Pour cela, nous avons conçu une gamme de services pour vous aider à mieux gérer vos placements actuels et futurs: audit de vos placements financiers, conseils en restructuration de l’existant, définition de votre stratégie globale d’investissement, opérations de vos investissements, création de produits financiers sur mesure.
Nous répondons également aux enjeux fiscaux et patrimoniaux qui sont les vôtres : préparation de votre retraite, optimisation de votre fiscalité et de votre rémunération, anticipation des impacts liés à la transmission, accompagnement fiscal et financier lors d’une cession de votre entreprise.
VOTRE CONSEILLER
KARDINAL INVEST
Hervé Bovet
T : 04 94 83 10 11Eric Arnaud
T : 04 94 83 10 11
M : 0687170044